Jak investovat do CFD

CFD trading

November 1, 2024

Rozdílové smlouvy (CFD) představují všestranný a snadno dostupný způsob, jak spekulovat na širokou škálu finančních aktiv, aniž by je museli skutečně vlastnit. Tento komplexní finanční nástroj Vám umožňuje profitovat z pohybů cen za každé situace (nahoru i dolů) napříč různými trhy. Ať už Vás zajímají akcie, indexy, komodity nebo kryptoměny, obchodování s CFD nabízí jedinečnou příležitost, jak profitovat z tržních příležitostí s relativně malým počátečním kapitálem díky pákovému efektu.

Pokud pochopíte základy investování do CFD, otevřou se Vám zcela nové možnosti obchodování, které běžné investiční metody často nenabízejí. CFD obchodníkům umožňují obchodníkům zaujmout dlouhé (long) nebo krátké (short) pozice, což znamená, že můžete vydělávat jak na rostoucích, tak klesajících trzích. Tato flexibilita v kombinaci s přístupem k různým třídám aktiv činí z CFD jednu z nejatraktivnějších voleb pro většinu investorů.

Co znamená investovat do CFD?

Investování do CFD Vám umožňuje spekulovat na pohyb cen aktiva, aniž byste ho ve skutečnosti vlastnili. Při investování do CFD uzavíráte smlouvu s brokerem o rozdílu mezi cenou aktiva při otevření smlouvy a cenou při jejím uzavření. Tento způsob obchodování je velmi flexibilní a umožňuje vydělávat jak na rostoucích, tak i na klesajících trzích. Jednoduše řečeno - CFD kopírují cenový vývoj podkladového aktiva, aniž by bylo nutné ho vlastnit, což je důvodem jeho oblíbenosti především mezi krátkodobými spekulanty.

Výhody CFD a slovníček

CFD nabízejí řadu výhod, díky kterým jsou velice zajímavou volbou pro mnoho obchodníků:

Finanční páka (pákový efekt)

Jedním z hlavních lákadel CFD je pákový efekt, který umožňuje obchodníkům ovládat velkou pozici s menší počáteční investicí. To však může znásobit jak zisky, tak i ztráty.

Prodej na krátko (shortování)

Lze profitovat z poklesu cen aktiv díky prodeji na krátko, což není u tradičního investování dostupné - když akcie krvácí, Vy vyděláváte.

Přístup ke světovým trhům

CFD umožňují přístup k široké škále finančních trhů, od indexů a akcií až po komodity a forex, aniž by bylo potřeba zakládat si více účtů.

Nulové náklady na držení

U CFD nevlastníte podkladové aktivum, takže neplatíte žádné náklady za vlastnictví, jako jsou poplatky z převodu či poplatky za držení fyzických aktiv.

Tyto unikátní vlastnosti činí z CFD nákladově efektivní metodu pro všechny druhy aktivních investorů.

Jak investovat do CFD?

Pro začátek postupujte následovně:

1. Vyberte si důvěryhodného brokera
Začněte výběrem brokera, který nabízí širokou škálu CFD, nízké poplatky a zajímavé obchodní nástroje. Ujistěte se, že je broker plně regulován v ČR a EU.

*Při obchodování na Change platíte nejméně poplatků.*

2. Založte si účet a vložte si prostředky.
Zaregistrujte se a pošlete si na svůj účet peníze. Jelikož CFD zahrnuje pákový efekt, ujistěte se, že vkládáte pouze částku, kterou si můžete dovolit ztratit.

*Budete si muset ze svého osobního bankovního účtu poslat minimální vklad ve výši 10 €.*

3. Zvolte si aktivum.
Vyberte si to pravé ořechové, tedy finanční instrument, se kterým chcete obchodovat - např. akcie, komodity nebo indexy. Také můžete zvážit zda by nebylo moudré zainvestovat do CFD na indexy v rámci diverzifikace svého portfolia.

*Vyberte si z více než 400 instrumentů - vč. akcií, indexů, forexu, komodit a kryptoměn - vše s možností znásobení svých potenciálních zisků pomocí pákového efektu.*

4. Určete si velikost pozice a pákového efektu.
Přizpůsobte si velikost svého obchodu a finanční páku ke své toleranci k riziku.

5. Otevřete pozici.
Proveďte nákup (long), pokud očekáváte růst ceny, nebo prodej (short), pokud naopak očekáváte pokles ceny.

*Zvolte ‘Koupit’, pokud si myslíte, že cena instrumentu poroste. Nebo ‘Prodat’, pokud očekáváte, že bude klesat.*

6. Starejte se o své aktivní pozice.
Sledujte vývoj trhu a své otevřené pozice. Používejte nástroje jako stop-loss (maximální ztráta) a take-profit (minimální zisk) příkazy pro řízení rizika.

*Nastavte úrovně ‘Take Profit’ a ‘Stop Loss’, které Vám pomohou lépe řídit riziko a potenciální zisky.*

‍

Často kladené otázky

Jaké jsou nevýhody CFD?

Ačkoliv CFD nabízí flexibilitu a pákový efekt, nese s sebou také několik rizik, mezi která patří:

Riziko pákového efektu – páka může zvýšit jak Vaše zisky, tak zároveň může znásobit i bolestivé ztráty.
Volatilita trhu – CFD jsou citlivé na pohyby cen a výrazné tržní změny mohou vést k významným ztrátám i ziskům.
Náklady a poplatky – držení CFD přes noc často zahrnuje menší poplatky a spread, což může lehce snižovat Vaše možné zisky.

Jaké jsou rozdíly mezi CFD a klasickým investováním?

Hlavní rozdíl mezi CFD a investováním je v podstatě vlastnictví. Při tradičním investování aktivum vlastníte, přičemž u CFD pouze spekulujete na jeho cenu. Navíc CFD umožňují prodej na krátko (short) a využití pákového efektu, což je u tradičního investování nedostupné.

Jsou CFD lepší než klasické investování?

Zda je investování do CFD lepší než tradiční investování, záleží na Vašich cílech. CFD nabízejí větší krátkodobou flexibilitu, pákový efekt a přístup ke globálním trhům, ale nesou s sebou vyšší riziko. Tradiční investování je naopak vhodnější pro dlouhodobý, stabilní růst a samotné vlastnictví aktiv.

Jsou CFD lepší než akcie?

CFD a akcie se liší především ve flexibilitě. Akcie poskytují dlouhodobé vlastnictví a možnosti dividend, zatímco CFD umožňují spekulovat na rostoucí i klesající trhy. CFD také nabízejí vyšší pákový efekt, ale zároveň představují větší riziko.

Lze u CFD ztratit více, než jste vložili?

Ne. Investování do CFD zahrnuje pákový efekt, který může vést pouze ke ztrátám nepřesahující Vaši počáteční investici. I tak je ale nezbytné používat nástroje pro řízení rizika, jako jsou stop-loss příkazy, aby se toto riziko minimalizovalo.

Jsou CFD vhodné pro dlouhodobé investování?

Ne. CFD obvykle nejsou ideální volbou pro dlouhodobé investování kvůli rizikům spojeným s pákovým efektem, narůstajícím poplatkům za držení přes noc a tržní volatilitě. Jedná se primárně o nástroje pro krátkodobé obchodní strategie.

Co jsou CFD na indexy a jak do nich investovat?

Investování do CFD na indexy znamená spekulovat na pohyb cen akciových indexů, jako jsou S&P 500, NASDAQ, FTSE 100 nebo DAX 30. CFD na indexy umožňují obchodníkům získat expozici vůči celému sektoru trhu, namísto aby obchodovali pouze jednotlivé akcie. To přináší větší diverzifikaci a snižuje riziko spojené s obchodováním jednotlivých titulů.

Pro investování do CFD na indexy postupujte stejně jako u běžných CFD. Vyberete si index, který chcete obchodovat, určíte si velikost pozice a provedete obchod. Indexy jsou oblíbené pro krátkodobé obchodování díky své volatilitě a likviditě.

Je obchodování s CFD v Evropě legální?

Ano. Obchodování s CFD je v Evropě absolutně legální, ale podléhá přísné regulaci. Evropský úřad pro cenné papíry a trhy (ESMA) stanovil omezení na výši pákového efektu, ke kterému mají retailoví investoři přístup, a zavedl specifické druhy ochran, jako je ochrana proti zápornému zůstatku, aby obchodníci nemohli přijít o více, než mají na účtu.

Investujte do CFD pomocí Change

Multifunkční aplikace Change je vynikající volbou jak pro začátečníky, tak pro zkušené obchodníky, kteří chtějí investovat nejen do CFD. Díky velmi jednoduchému ovládání, nízkým poplatkům a široké nabídce CFD a dalších investičních příležitostí je aplikace Change tím pravým ořechovým. Ať už Vás zajímá investování do CFD na indexy nebo jakákoliv jiná aktiva, jako jsou akcie či komodity, Change Vám poskytne všechna aktuální tržní data, pokročilé obchodní nástroje a bezpečné obchodní prostředí, které Vám pomohou uspět. Začněte hned teď - čas jsou peníze!