Slyšeli jste v poslední době o moderním tradingu a okamžitě Vás napadla ona otázka - co je to CFD? Nebojte se, rozhodně nejste sami! Tyto zkratky zní na první dobou složitě, ale v jádru o nic složitého nejde. Jednoduše řečeno, CFD jsou šikovné finanční deriváty, které se v posledních letech těší u běžných lidí obrovské popularitě. U nás na platformě Change je možné velmi snadno obchodovat s CFD na ty nejrůznější a nejpopulárnější trhy z celého světa. Pojďme si tedy lidsky a polopaticky vysvětlit, co je to za nástroj, jak je obchodování s CFD reálně nastaveno a proč by tohle všechno mohlo zajímat i Vás.
Co je to CFD a jak to vlastně funguje?
Tato tajemná zkratka vychází z anglického termínu Contract for Difference (občas v textech narazíte i na contract for differences). Do češtiny to překládáme prostě jako smlouva o rozdílu. Pokud Vás zajímá absolutní základ, tak CFD je v podstatě jen obyčejná dohoda, která se uzavírá mezi 2 stranami - tedy mezi Vámi a Vaším brokerem. To znamená, že ve výsledku zaplatíte, nebo naopak získáte, čistě jen finanční rozdíl mezi otevírací a zavírací cenou. A to je vše!
U klasického tradičního investování musíte vybrané aktivum fyzicky koupit a skutečně ho vlastnit. S CFD ale pouze a jen hádáte, jakým směrem se trh pohne. Můžete tak spekulovat na vývoj cen, aniž by bylo nutné reálné podkladové aktivum doopravdy koupit a schraňovat. Vaše zisky či případné ztráty tak logicky závisí na tom, jak se změní aktuální ceny podkladového aktiva. Můžete spekulovat na růst, nebo klidně vsadit na pokles.
Z toho jasně plyne, že CFD Vám dává do rukou úžasnou finanční svobodu. Takový kontrakt CFD lze pak chytře využít k možnému zisku z pohodlí vlastního gauče. V tomto ohledu je aktivní obchodování s deriváty prostě mnohem flexibilnější než ten nejobyčejnější nákup na burze. S deriváty jako jsou tyto získáte nové a velmi zajímavé možnosti. Je totiž fajn vědět, že se CFD hodí v podstatě pro každou tržní situaci. Zkrátka, obchodování CFD je moderní přístup k financím, který Vás bude bavit.
Klíčové pojmy pro obchodování s CFD
Aby Vám to v naší aplikaci šlo hned od začátku pěkně od ruky, je třeba dobře znát pár slovíček. Následující pojmy jsou u CFD na denním pořádku:
- Podkladové aktivum. To je reálná věc, na kterou se dané CFD na platformě váže. Může být to naprosto cokoliv, jako je oblíbená akcie, zlato nebo třeba Bitcoin.
- Pákový efekt (Leverage). Nástroj, který je naprosto zásadní pro CFD a umožňuje Vám ovládat obrovské pozice i s poměrně malým vlastním kapitálem.
- Marže (Margin). Malá částka z Vašich vlastních peněz, která je nutná pro samotné držení pozice. V závislosti na pravidlech brokera se tato blokovaná záloha různě liší.
- Long (Dlouhá pozice). Tuto takzvanou dlouhou pozici otevřete tehdy, pokud se domníváte, že trh půjde pěkně nahoru.
- Short (Krátká pozice). Krátkou pozici naopak otevřete ve chvíli, kdy spekulujete na pokles ceny.
- Stop-loss: Automatická záchranná brzda a super pojistka pro okamžité uzavření otevřené pozice v minusu, aby se zamezilo větším ztrátám.
Mít perfektní přehled o tom, co přesně dělají Vaše otevřené pozice, je pro obchodování to vůbec nejdůležitější pravidlo. V EU platí pravidlo uzavření pozice při poklesu marže pod 50 % - o těchto pravidlech se můžete dočíst u ESMA.
Pákový efekt. Jak je to s tou expozicí?
Když doma zkoumáte, co je to CFD, dříve či později narazíte na magické slovíčko „páka“. Při obchodování s CFD je to vždy obrovské téma a hlavní tahák. U CFD totiž k nákupu využíváte vypůjčený kapitál od brokera. To znamená, že s vlastní investicí třeba 1 000 EUR a bezpečnou pákou 5:1 máte reálně otevřený obchod v hodnotě 5 000 EUR. Běžná CFD na známé světové akcie typicky umožňují páku 5:1, zatímco různá CFD na obří měnové páry klidně i 30:1. Využití pákového efektu je zkrátka úžasné v tom, že to dokáže prudce znásobit vaše zisky. Vždy ale myslete na to, že to funguje oboustranně – páka totiž úplně stejně znásobuje i vaše potenciální ztráty.
Sázka na pokles. Jak funguje Shorting?
Jaká z výhod s CFD je vlastně ta úplně nejlepší? Je to fakt, že můžete směle vydělávat, i když trh zrovna krvácí a padá! Můžete si kdykoliv otevřít krátkou pozici a napřímo tak spekulovat na pokles. Reálně to funguje tak, že si aktivum od brokera nejprve vypůjčíte, rovnou ho prodáte za aktuální cenu, a jakmile spadne, koupíte ho na trhu zpět mnohem levněji. Zisk je váš.
Běžné obchodování s akciemi u mnoha starých bank tohle vůbec neumožňuje. Zato s CFD je to naprosto běžná praxe. Spekulace na pokles ceny se totiž náramně hodí při velkých krizích na trhu. Zisky z této jediné správné pozice mohou být fantastické, když se všechno ostatní zrovna propadá.
Názorný příklad. Klasické akcie a CFD vedle sebe
Představme si typickou situaci a úžasný rozdíl mezi tím, když jdete na trh starou cestou a když zkusíte deriváty. Chcete třeba obchodovat s akciemi Apple.
- Tradiční nákup s akciemi: Koupíte si akcie v hodnotě celkem 10 000 EUR. Poctivě čekáte celý měsíc, reálná cena akcie konečně stoupne o 10% a vy vyděláte 1 000 EUR. Je to fajn zisk, ale museli jste do toho vložit spoustu vlastních peněz.
- Nákup přes CFD na akcie: Rozhodnete se pro jistotu obchodovat s CFD na Apple s elegantní pákou 5:1. Aby byla hodnota pozice úplně stejná (10 000 EUR), vložíte sem ze svého jen pouhých 2 000 EUR a zbytek obstará broker! Váš zisk je při růstu o 10% opět 1 000 EUR.
Krásný výsledek, že? K dosažení naprosto stejného zisku jsme reálně riskovali mnohem méně vlastních peněz. Skvěle je na tom vidět ten neuvěřitelný propastný rozdíl mezi nákupem klasické akcie a nákupem derivátu. Každá vaše investice v CFD tak dostává ohromnou dynamiku.
Tabulka ilustruje, jakou páku a expozici mohou nabídnout společnosti registrované v EU – až 30:1.
Např. společnosti registrované na Novém Zélandu nebo v Jihoafrické republice mohou svým klientům nabídnout páku až 500:1.
Výhody a nevýhody CFD obchodování
Jako absolutně všechno na celém světě, i deriváty samozřejmě mají svá obrovská pozitiva a také svá objektivní proti. Co vám tedy trh nabídne a kde naopak číhá nebezpečí?
Hlavní výhody:
- Můžete z jednoho místa obchodovat s gigantickou škálou úžasných trhů. K dispozici jsou komodity, volatilní forex, krypto i velké akciové indexy.
- Rozumné využití pákového efektu zlevňuje váš první vstup na trh, nepotřebujete hned miliony.
- De facto jakýkoliv derivát CFD lze okamžitě shortovat (tedy vsadit na pokles).
A jaké jsou nevýhody CFD?
- Platíte poplatky za takzvané držení pozice přes noc. Znamená to, že pokud máte své otevřené pozice přetažené až do dalšího obchodního dne, broker si za půjčené peníze naúčtuje drobný úrok. Tyto drobné náklady na rollover se bohužel postupně sčítají, a to může mít znatelný vliv na váš dlouhodobý zisk.
- Vždy a za každých okolností je třeba velmi poctivě sledovat otevřené pozice, hlavně vzhledem k volatilitě trhů.
- Pokud trh prudce zakolísá proti vám, u vaší pozice může být náhlý tlak na doplnění prostředků (tzv. Margin call), abyste pozici vůbec dokázali udržet při životě.
Regulace: Je obchodování s CFD opravdu bezpečné?
Možná vás překvapí, že CFD jako finanční nástroj je v USA nebo třeba v Hongkongu pro drobné investory úplně zakázáno. Vzhledem k obrovskému riziku rychlých ztrát pro začátečníky to tamní úřady zkrátka raději plošně nedovolují.
V celé Evropě jsou však nástroje CFD a celý jejich ekosystém naprosto do detailu regulovány úřady jako jsou CySEC, FCA nebo evropská ESMA. Cílem těchto regulátorů je ochránit vás. Proto zavedli přísné maximální limity pro povolené páky a doplnili to o povinné uzavření otevřené pozice při extrémním nedostatku volné marže (aby se klient nedostal do ošklivého minusu). Mít silného regulátora za zády je pro obchodování na burze naprosto zásadní věc pro váš klidný noční spánek. Společnosti podnikající v rámci přísných hranic EU tohle všechno stoprocentně musí garantovat.
Obchodování CFD hezky a s úsměvem na platformě Change
U nás doma na Change perfektně a do detailu víme, co naši drobní klienti potřebují k úspěchu. Chceme, aby vaše aktivní obchodování CFD bylo příjemnou radostí, ne technickým stresem. Kdykoliv se na něco ptáme naší úžasné komunity, jejich osobní názor nás vede kupředu, a to nám všem obrovsky pomáhá.
V naší krásné aplikaci máte okamžitě k dispozici stovky skvělých instrumentů, které se dají velmi snadno a přes pár kliknutí nakoupit. Máte rádi divoké světové měny, blýskavé komodity, krypto nebo preferujete americké akciové indexy? Vše je tu připraveno v čistém, nekomplikovaném mobilním designu, který je ideální pro všechny.
A jak je to u nás konečně s poplatky? Jakýkoliv nákup a prodej derivátů v rámci aplikace Change je de facto bez provize! Platí se pochopitelně pouze úzký tržní spread a ony klasické poplatky za držení pozice přes noc. Je neuvěřitelně fajn, že si u nás můžete otevřít první obchody už od pouhých 10 EUR, aniž by to následně nějak zásadně bolelo vaši peněženku. Přejeme vám úspěšné a zelené dny na burze!
Nejčastěji kladené otázky
Je lepší investovat do akcií nebo CFD?
Investice do akcií obecně nesou nižší riziko, ale také omezenější potenciál zisku - vyděláváte pouze tehdy, když cena aktiva roste.
CFD (Contracts for Difference) umožňují využívat finanční páku a spekulovat jak na růst, tak i na pokles ceny. To může výrazně zvýšit potenciální výnos, ale zároveň i riziko ztráty.
Které CFD jsou dostupné v aplikaci Change?
Aplikace Change je uživatelsky přívětivá pro začátečníky, ale zároveň nabízí možnosti i pokročilejším obchodníkům.
- Kryptoměny (2:1) - desítky kryptoměn vč. BTC a ETH
- Akcie USA (5:1) - stovky amerických akcií, např. Apple, Amazon, Meta nebo Tesla
- Indexy (20:1) - např. Nasdaq, S&P 500
- Komodity - zlato (20x), Brent Oil (10x), stříbro (10x), platina, palladium a další
- Forex (30:1) - desítky měnových párů
Proč používat aplikaci Change?
- Aplikace je navržena tak, aby byla maximálně přehledná a jednoduchá na používání.
- Nákup, prodej i orientace v prostředí jsou maximálně intuitivní.
- K dispozici je profesionální a rychlá česká zákaznická podpora.
- Neustále vyvíjíme nové funkce a rozšiřujeme investiční možnosti.
- Dbáme na otevřenou a férovou komunikaci s uživateli.
- Stavíme komunitu, ne jen databázi klientů.
- Na základě zpětné vazby aplikaci pravidelně zlepšujeme.
- Sledujeme konkurenci i celý trh, abychom se mohli neustále posouvat dál.
Jaké jsou náklady na CFD v aplikaci Change?
Obchodování CFD v aplikaci Change je bez komise.
Platí se však spread a poplatek za držení pozice přes noc (overnight fee). Podrobné informace naleznete zde.
Jaká je nejmenší částka pro začátek?
Investovat můžete již od 10 €.
Mohu si nastavit vlastní páku?
Páka je pevně stanovena podle konkrétního aktiva, které obchodujete.
Plánujete přidat nové aktiva?
Ano. Aplikaci průběžně rozšiřujeme a přidáváme nová aktiva, aby měli uživatelé širší možnosti investování a obchodování.
Upozornění na rizika:
CFD (Contract for Difference) jsou komplexní finanční nástroje, které s sebou nesou vysoké riziko rychlé ztráty peněz v důsledku použití finanční páky. U 56 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty. Pečlivě zvažte, zda plně rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit podstoupit takto vysoké riziko ztráty svých prostředků.
